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民生加银金融优选夹杂型证券投资基金(C 类份额)
基金居品辛劳节录更新
编制日历：2024 年 7 月 24 日
送出日历：2024 年 8 月 2 日
本节录提供本基金的枢纽信息，是招募证据书的一部分。
作出投资决定前，请阅读好意思满的招募证据书等销售文献。
一、居品简略
基金简称 民生加银金融优选夹杂 基金代码 014040
下属基金简称 民生加银金融优选夹杂 C 下属基金交往代码 014041
民生加银基金治理有限公
基金治理东谈主 基金托管东谈主 中原银行股份有限公司
司
上市交往所及上市日
基金合同收效日 2022 年 8 月 2 日 -
期
基金类型 夹杂型 交往币种 东谈主民币
运作格式 浅近绽开式 绽开频率 每个绽开日
初始担任本基金基金
基金司理 邓凯成 司理的日历
证券从业日历 2008 年 9 月 2 日
《基金合同》收效后，连结 20 个责任日出现基金份额握有东谈主数目起火 200 东谈主或者
基金财富净值低于 5000 万元情形的，基金治理东谈主应当在按时阐发中给予清楚；连
其他 续 60 个责任日出现前述情形的，基金治理东谈主应当在 10 个责任日内向中国证监会报
告并提议处理决策，如握续运作、养息运作格式、与其他基金合并或者斥逐基金合
同等，并在 6 个月内召开基金份额握有东谈主大会进行表决。
二、基金投资与净值阐扬
(一) 投资方针与投资策略
请投资者阅读《招募证据书》第九章了解把稳情况
通过分析金融优选行业的买卖模式与利润区，深化挖掘金融优选行业内治理结构与成
投资方针 长后劲高超、具有行业登程点上风的上市公司进行投资，在戒指投资风险的同期，力图
通过主动治理完结卓绝事迹基准的收益。
本基金的投资范围为具有高超流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股票(包括
中小板、创业板偏执他照章刊行上市的股票、存托把柄)、内地与香港股票阛阓交往互
联互通机制允许买卖的规定范围内的香港齐集交往所上市的股票(以下简称“港股通标
的股票”)、债券(包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、
投资范围
短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府相沿机构债、政府相沿债券、场地政府
债、可养息债券、可交换债券、辨别交往可养息债券偏执他经中国证监会允许投资的
债券等)、财富相沿证券、同行存单、债券回购、银行入款(包括公约入款、按时入款、
告知入款偏执他银行入款)、货币阛阓器具、股指期货、国债期货、股票期权以及法律
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法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具(但须得当中国证监会关连规定)。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行得当尺度后，
不错将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金股票财富占基金财富的比例 60%-95%，投资于金融优
选行业主题股票财富占非现款基金财富的比例不低于 80%，其中投资于港股通标的股
票财富不高出股票财富的 50%。每个交往日日终，在扣除股指期货、国债期货和股票
期权合约需交纳的交往保证金后，应当保握不低于基金财富净值的 5%的现款或到期日
在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例扫尾，基金治理东谈主在履行得当尺度
后，不错养息上述投资品种的投资比例。本基金参与股指期货、国债期货、股票期权
交往，应得当法律法例规定和基金合同商定的投资扫尾并战胜关连期货等交往所的业
务功令。
本基金投资策略包括财富设立策略、股票投资策略、债券投资策略、股指期货投资策
略、国债期货投资策略、股票期权投资策略、财富相沿证券投资策略等，详见基金合
同或招募证据书。
本基金将通过追踪考量时常的宏不雅经济变量（包括 GDP 增长率、CPI 走势、M2 的完全
主要投资策略 水顺心增长率、利率水平与走势等）以及各项国度战术（包括财政、货币、税收、汇
率战术等）来判断经济周期当今的位置以及翌日将发展的主义，在此基础上对各大类
财富的风险和预期收益率进行分析评估，制定股票、债券、现款等大类财富之间的配
置比例、养息原则和养息范围。本基金旨在堤防风险戒指，通过严谨的大类财富设立
策略和个券精选策略戒指下行风险，运用各种化的投资策略完结基金财富踏实升值。
中证 800 金融指数收益率*65%+中证香港 300 金融办事指数(东谈主民币)收益率*15%+中债
事迹比较基准
国债总全价(总值)指数收益率*20%
本基金是夹杂型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币阛阓基金、
风险收益特征 但低于股票型基金。本基金可投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、
投资标的、阛阓轨制以及交往功令等各异带来的独有风险。
(二) 投资组搭伙产设立图表/区域设立图表
注：由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。
(三) 自基金合同收效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
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注：1.基金合同收效昔时/基金份额增设昔时的关连数据按试验存续期计较，不按通盘当然年度进行折算。
三、投本钱基金触及的用度
(一) 基金销售关连用度
以下用度在认购/申购/赎回基金进程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费格式/费率
/握有期限（N）
申购费
M≥0 0 元/笔
（前收费）
N＜7 天 1.50%
赎回费 7 天≤N＜30 天 0.50%
N≥30 天 0.00%
(二) 基金运作关连用度
以下用度将从基金财富中扣除：
用度类别 收费格式/年费率或金额 收取方
治理费 1.2% 基金治理东谈主和销售机构
托管费 0.2% 基金托管东谈主
销售办事费 0.4% 销售机构
审计用度 10，000.00 元 司帐师事务所
信息清楚费 25，000.00 元 规定清楚报刊
基金合同收效后与基金关连的讼师费、基
金份额握有东谈主大会用度等不错在基金财产
中列支的其他用度，按照国度关联规定和
其他用度 关连办事机构
基金合同商定在基金财产中列支。用度类
别详见本基金基金合同及招募证据书或其
更新。
注：1、审计用度、信息清楚费为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终试验
金额以基金按时阐发清楚为准。
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(三) 基金运作概括用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在握有时期，投资者需开销的运作费率如下表：
民生加银金融优选夹杂 C
基金运作概括费率（年化）
握有时期 1.85%
注：基金运作概括费率=固定治理费率+托管费率+销售办事费率（若有）+其他运作用度共计占基金逐日平均
财富净值的比例（年化）。基金治理费率、托管费率、销售办事费率（若有）为基金现行费率，其他运作费
用以最近一次基金年报清楚的关连数据为基准测算。
四、风险揭示与枢纽教导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投本钱金。
投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金的《招募证据书》等销售文献。
基金在投资运作进程中可能面对各种风险，既包括阛阓风险，也包括基金本人的治理风险、工夫风险、
合规风险以及本基金独有风险等。
本基金独有风险：
杠杆风险：因股指期货领受保证金交往而存在杠杆，基金财产可能因此产生更大的收益波动。
基差风险：在利用股指期货对冲阛阓系统风险时，基金财富可能因为股指期货合约与标的指数价钱变动
主义不一致而承担基差风险。因存在基差风险，在股指期货合约缓期操作时，基金财富可能因股指期货合约
之间价差的相等变动而遇到缓期风险。
股指期货缓期时的流动性风险：本基金握有的股指期货头寸需要进行缓期操作，平仓握有的股指期货合
约，换成其他月份股指期货合约，当股指期货阛阓流动性欠安、交往量不实时，将会导致缓期操作扩充难度
普及、交往成本增多，从而可能对基金财富变成不利的影响。
期货盯市结算轨制带来的现款治理风险：股指期货选择保证金交往轨制，保证金账户实行当日无欠债结
算轨制，资金治理条款高。当阛阓握续向不利主义波动导致期货保证金不及，淌若未能在规定的时辰内补足
保证金，按规定将被强制平仓，可能给基金财富带来超出预期的损失。
到期日风险：股指期货合约到期时，本基金的账户如仍握有未平仓合约，交往所将按照交割结算价将账
户握有的合约进行现款交割，因此无法链接握有到期合约，具有到期日风险。
敌手方风险：基金治理东谈主运用基金财富投资于股指期货时，会坚苦采纳资信状况优良、风险戒指智商强
的期货公司手脚经纪商，但不成根绝在极点情况下，所采纳的期货公司在交往进程中存在犯警、违法筹备行
为或停业算帐导致基金财富遇到损失。
连带风险：为基金财富进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出现保证金不及、又未能在规
定的时辰内补足，或因其他原因导致中金所对该结算会员下的经纪账户强行平仓时，基金财富可能因被连带
强行平仓而遇到损失。
未平仓合约不成链接握有风险：由于国度法律、法例、战术的变化、中金所交往功令的修改、枢纽设施
的出台等原因，基金财富握有的未平仓合约可能无法链接握有，基金财富必须承担由此导致的损失。
国债期货的投资可能面对阛阓风险、基差风险、流动性风险。阛阓风险是因期货阛阓价钱波动使所握有
的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货阛阓的独有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波
动，影响套期保值或套利后果，使之发生有时损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为通顺量风险，是
指期货合约无法实时以所但愿的价钱建筑或了结头寸的风险，此类风险时时是由阛阓败落广度或深度导致
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的；另一类为资金量风险，是指资金量无法知足保证金条款，使得所握有的头寸面对被强制平仓的风险。
本基金对固定收益类财富的投资中将财富相沿证券纳入到投资范围当中，可能带来以下风险：
①信用风险：基金所投资的财富相沿证券之债务东谈主出现误期，或在交往进程中发生交收误期，或由于资
产相沿证券信用质地裁汰导致证券价钱下落，变成基金财产损失。
②利率风险：阛阓利率波动会导致财富相沿证券的收益率和价钱的变动，一般而言，淌若阛阓利率上
升，本基金握有财富相沿证券将面对价钱下落、本金损失的风险，而淌若阛阓利率下落，财富相沿证券利息
的再投资收益将面对下落的风险。
③流动性风险：受财富相沿证券阛阓规模及交往活跃进度的影响，财富相沿证券可能无法在归并价钱水
平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。
④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金财富面对再投资风险。
⑤操立场险：基金关连当事东谈主在业务各门径操作进程中，因里面戒指存在弱势或者东谈主为要素变成操作失
误或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违法交往、交往失实、IT 系统故障等风险。
⑥法律风险：由于法律法例方面的原因，某些阛阓步履受到扫尾或合同不成正常扩充，导致基金财产的
损失。
本基金的投资范围包括股票期权，股票期权的风险主要包括阛阓风险、流动性风险、保证金风险、信用
风险和操立场险等。阛阓风险指由于标的价钱变动而产生的繁衍品的价钱波动。流动性风险指当基金交往量
大于阛阓可报价的交往量而产生的风险。保证金风险指由于无法实时筹措资金知足建筑或者保管繁衍品合
约头寸所条款的保证金而带来的风险。信用风险指交往敌手不肯或无法履行契约的风险。操立场险则指因交
易进程、交往系统、东谈主员疏失、或其他不可预期时辰所导致的损失。
①港股交往失败风险
港股通业务试点时期存在逐日额度扫尾。在香港齐集交往通盘限公司开市前阶段，当日额度使用完了
的，新增的买单求教将面对失败的风险；在联交所握续交往时段，当日额度使用完了的，当日本基金将面对
不成通过港股通进行买入交往的风险。淌若翌日港股通关连业务功令发生变化，以新的业务功令为准。
②汇率风险
本基金以东谈主民币召募和计价，但本基金通过港股通投资于香港阛阓。港币相对于东谈主民币的汇率变化将会
影响本基金以东谈主民币计价的基金财富价值，从而导致基金财富面对潜在风险。东谈主民币对港币的汇率的波动也
可能加大基金净值的波动，从而对基金事迹产生影响。此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如
果汇率发布机构出现汇率发布时辰延伸或是汇率数据失实等情况，可能会对基金运作或者投资者的决策产
生不利影响。
③境外阛阓的风险
本基金通过内地与香港股票阛阓交往互联互通机制投资于香港阛阓，投资将受到香港阛阓宏不雅经济运
行情况、货币战术、财政战术、税收战术、产业战术、交往功令、结算、托管以偏执他运立场险等多种要素
的影响，上述要素的波动和变化可能会使基金财富面对潜在风险。
本基金的一部分财富将可能投资于通顺受限证券。通顺受限证券包括非公开辟行股票、公开辟行股票网
下配售部分等在刊行时明确一按时限锁按时的可交往证券，所包括的风险主要有由锁按时导致的流动性风
险，以及由估值方法的原因导致的本基金的基金净值偏离所握有股票的收盘价所对应的净值等风险。
基金还将面对中国存托把柄价钱大幅波动致使出现较大耗损的风险，以及与中国存托把柄刊行机制关连的
风险，包括存托把柄握有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的推动在法律地位、享有职权等方面存在各异可能激励的
风险；存托把柄握有东谈主在分成派息、欺诈表决权等方面的零星安排可能激励的风险；存托公约自动掌握存托
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把柄握有东谈主的风险；因多地上市变成存托把柄价钱各异以及波动的风险；存托把柄握有东谈主权益被摊薄的风
险；存托把柄退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在握续信息清楚监管方面与境内可能存在各异
的风险；境表里证券交往机制、法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。
当金融优选行业主题证券阐扬欠安时，本基金的净值将会受到较大影响。投资者须在感性判断的基础上作念出
投资采纳。
(二) 枢纽教导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不标明
投资于本基金莫得风险。
基金治理东谈主依照恪尽责守、竭诚信用、严慎勤恳的原则治理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主。
基金居品辛劳节录信息发生要紧变更的，基金治理东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，基
金治理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的试验情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确取得
基金的关连信息，敬请同期原谅基金治理东谈主发布的关连临时公告等。
对于本基金的争议处理格式，请投资者原谅本基金《基金合同》“争议的处理”部分。
五、其他辛劳查询格式
以下辛劳详见基金治理东谈主网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户办事电话 400-8888-388 商榷。
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