民生加银现款增利货币商场基金(B 类份额)
基金居品府上节录更新
编制日历：2024 年 7 月 19 日
送出日历：2024 年 8 月 2 日
本节录提供本基金的进攻信息，是招募讲明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完好的招募讲明书等销售文献。
一、居品大要
基金简称 民生加银现款增利货币 基金代码 690010
下属基金简称 民生加银现款增利货币 B 下属基金交游代码 690210
基金不休东说念主 民生加银基金不休有限公司 基金托管东说念主 中国教育银行股份有限公司
基金协议告成日 2012 年 12 月 18 日 上市交游所及上市日历 -
基金类型 货币商场基金 交游币种 东说念主民币
运作神情 浅近盛开式 盛开频率 每个盛开日
运转担任本基金基金经
基金司理 张玓 理的日历
证券从业日历 2014 年 3 月 1 日
运转担任本基金基金经
基金司理 郑雅洁 理的日历
证券从业日历 2015 年 7 月 13 日
《基金协议》告成后的存续期内，不竭 20 个使命日出现基金份额执有东说念主数目发火 200
东说念主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金不休东说念主应当在依期讲述中给以泄漏；
不竭 60 个使命日出现前述情形的，基金不休东说念主应当向中国证监会讲述并建议不休方
案，如改变运作神情、与其他基金吞并或者拆开基金协议等，并召开基金份额执有东说念主
大会进行表决。法律律例或监管部门另有规矩时，从其规矩。
其他 在基金存续期内的任一盛开日，若 A 类基金份额执有东说念主在单个基金账户保留的基金份
额达到或者跨越 500 万份（含）时，本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户下
执有的 A 类基金份额升级为 B 类基金份额。在基金存续期内的任一盛开日，若 B 类基
金份额执有东说念主在单个基金账户保留的基金份额最低余额不及 500 万份时，本基金的注
册登记机构自动将其在该基金账户下 B 类基金份额左迁为 A 类基金份额。
D 类、E 类基金份额不适用 A 类与 B 类基金份额间的升级和左迁法则。
二、基金投资与净值发达
(一) 投资计算与投资策略
请投资者阅读《招募讲明书》第九章基金的投资了解致密情况
在充分为止基金钞票风险、保执基金钞票流动性的前提下，追求卓绝事迹比较基准的投
投资计算
资申诉，力图兑现基金钞票的幽静升值。
投资范畴 本基金投资于法律律例及监管机构允许投资的金融用具，包括现款，期限在一年以内（含
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一年）的银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含
民银行认同的其他具有精致流动性的货币商场用具。要是法律律例或监管机构以后允许
货币商场基金投资其他品种，基金不休东说念主在实行合适要害后不错将其纳入投资范畴。
本基金的投资将以保证钞票的安全性和流动性为基本原则，发奋在对国表里宏不雅经济走
主要投资策略 势、货币财政策略变动等身分充分评估的基础上，科学瞻望畴昔利率走势，择优筛选并
优化建立投资范畴内的多样金融用具，进行积极的投资组合不休。
事迹比较基准 七天见告入款利率（税后）
本基金为货币商场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低
风险收益特征
于股票型基金、搀和型基金、债券型基金。
(二) 投资组结伙产建立图表/区域建立图表
注：由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。
(三) 最近十年基金每年的净值收益率及与同期事迹比较基准的比较图
注：1、基金协议告成过去/基金份额增设过去的关扫数据按执行存续期策画，不按通盘当然年度进行折算。
三、投成本基金波及的用度
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(一) 基金销售关系用度
注：本基金在一般情况下不收取申购用度和赎回用度，但出现以下情形之一：（1）当基金执有的现款、国
债、中央银行单子、策略性金融债券以及 5 个交游日内到期的其他金融用具占基金钞票净值的比例共计低
于 5%且偏离度为负时；（2）当本基金前 10 名基金份额执有东说念主的执有份额共计跨越基金总份额 50%，且本基
金投资组合中现款、国债、中央银行单子、策略性金融债券以及 5 个交游日内到期的其他金融用具占基金
钞票净值的比例共计低于 10%且偏离度为负时；为确保基金沉稳运作，幸免诱发系统性风险，对当日单个基
金份额执有东说念主苦求赎回基金份额跨越基金总份额的 1%以上的赎回苦求（跨越 1%的部分）征收 1%的强制赎回
用度，并将上述赎回用度全额计入基金钞票。基金不休东说念主与基金托管东说念主协商阐述上述作念法有害于基金利益
最大化的情形之外。
(二) 基金运作关系用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费神情/年费率或金额 收取方
不休费 0.33% 基金不休东说念主和销售机构
托管费 0.1% 基金托管东说念主
销售就业费 0.01% 销售机构
审计用度 40，000.00 元 司帐师事务所
信息泄漏费 120，000.00 元 规矩泄漏报刊
基金协议告成后与基金关系的讼师费、基金
份额执有东说念主大会用度等不错在基金财产中列
其他用度 支的其他用度，按照国度联系规矩和基金合 关系就业机构
同商定在基金财产中列支。用度类别详见本
基金基金协议及招募讲明书或其更新。
注：1、审计用度、信息泄漏费为基金合座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终执行
金额以基金依期讲述泄漏为准。
(三) 基金运作详细用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在执有技术，投资者需支拨的运作费率如下表：
民生加银现款增利货币 B
基金运作详细费率（年化）
执有技术 0.48%
注：基金运作详细费率=固定不休费率+托管费率+销售就业费率（若有）+其他运作用度共计占基金逐日平
均钞票净值的比例（年化）。基金不休费率、托管费率、销售就业费率（若有）为基金现行费率，其他运作
用度以最近一次基金年报泄漏的关扫数据为基准测算。
四、风险揭示与进攻提醒
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能亏本投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应雅致阅读本基金的《招募讲明书》等销售文献。
本基金投资于货币商场用具，基金收益受货币商场流动性及货币商场利率波动的影响较大，一方面，
货币商场利率的波动影响基金的再投资收益，另一方面，在为搪塞基金赎回而卖出证券的情况下，证券交
易量不及可能使基金濒临流动性风险，而货币商场利率的波动也会影响证券公允价值的变动过头交游价钱
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的波动，从而影响基金的收益水平。因此，本基金可能濒临较高流动性风险以及货币商场利率波动的系统
性风险。
(二) 进攻提醒
中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不表
明投资于本基金莫得风险。
基金不休东说念主依照恪称牵累、憨厚信用、严慎勤恳的原则不休和愚弄基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金协议取得基金份额，即成为基金份额执有东说念主和基金协议确当事东说念主。
基金居品府上节录信息发生要紧变更的，基金不休东说念主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的，
基金不休东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的执行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确
获得基金的关系信息，敬请同期柔顺基金不休东说念主发布的关系临时公告等。
对于本基金的争议不休神情，请投资者柔顺本基金《基金协议》“争议的处理”部分。
五、其他府上查询神情
以下府上详见基金不休东说念主网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户就业电话 400-8888-388 洽商。
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