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民生加银金融优选夹杂型证券投资基金(A 类份额)
基金家具良友选录更新
编制日历：2024 年 7 月 24 日
送出日历：2024 年 8 月 2 日
本选录提供本基金的要害信息，是招募阐发书的一部分。
作出投资决定前，请阅读竣工的招募阐发书等销售文献。
一、家具八成
基金简称 民生加银金融优选夹杂 基金代码 014040
下属基金简称 民生加银金融优选夹杂 A 下属基金交游代码 014040
民生加银基金照顾有限公
基金照顾东说念主 基金托管东说念主 中原银行股份有限公司
司
上市交游所及上市日
基金合同收效日 2022 年 8 月 2 日 -
期
基金类型 夹杂型 交游币种 东说念主民币
运作款式 无为绽放式 绽放频率 每个绽放日
开动担任本基金基金
基金司理 邓凯成 司理的日历
证券从业日历 2008 年 9 月 2 日
《基金合同》收效后，和谐 20 个职责日出现基金份额合手有东说念主数目活气 200 东说念主或者
基金金钱净值低于 5000 万元情形的，基金照顾东说念主应当在如期讲明中给以裸露；连
其他 续 60 个职责日出现前述情形的，基金照顾东说念主应当在 10 个职责日内向中国证监会报
告并建议惩处有瞎想，如合手续运作、鼎新运作款式、与其他基金合并或者圮绝基金合
同等，并在 6 个月内召开基金份额合手有东说念主大会进行表决。
二、基金投资与净值线路
(一) 投资主义与投资策略
请投资者阅读《招募阐发书》第九章了解详备情况
通过分析金融优选行业的交易模式与利润区，深远挖掘金融优选行业内治理结构与成
投资主义 长后劲细腻、具有行业着手上风的上市公司进行投资，在限度投资风险的同期，力图
通过主动照顾已毕高出功绩基准的收益。
本基金的投资范围为具有细腻流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股票(包括
中小板、创业板过火他照章刊行上市的股票、存托字据)、内地与香港股票市集交游互
联互通机制允许买卖的章程范围内的香港和谐交游所上市的股票(以下简称“港股通标
的股票”)、债券(包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、
投资范围
短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府维持机构债、政府维持债券、地方政府
债、可鼎新债券、可交换债券、离别交游可鼎新债券过火他经中国证监会允许投资的
债券等)、金钱维持证券、同行存单、债券回购、银行入款(包括公约入款、如期入款、
见告入款过火他银行入款)、货币市集器具、股指期货、国债期货、股票期权以及法律
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法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具(但须合适中国证监会规划章程)。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东说念主在履行恰当步履后，
不错将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金股票金钱占基金金钱的比例 60%-95%，投资于金融优
选行业主题股票金钱占非现款基金金钱的比例不低于 80%，其中投资于港股通标的股
票金钱不跳动股票金钱的 50%。每个交游日日终，在扣除股指期货、国债期货和股票
期权合约需交纳的交游保证金后，应当保合手不低于基金金钱净值的 5%的现款或到期日
在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例罢休，基金照顾东说念主在履行恰当步履
后，不错诊治上述投资品种的投资比例。本基金参与股指期货、国债期货、股票期权
交游，应合适法律法限定程和基金合同商定的投资罢休并校服规划期货等交游所的业
务国法。
本基金投资策略包括金钱确立策略、股票投资策略、债券投资策略、股指期货投资策
略、国债期货投资策略、股票期权投资策略、金钱维持证券投资策略等，详见基金合
同或招募阐发书。
本基金将通过追踪考量常常的宏不雅经济变量（包括 GDP 增长率、CPI 走势、M2 的满盈
主要投资策略 水和善增长率、利率水平与走势等）以及各项国度战略（包括财政、货币、税收、汇
率战略等）来判断经济周期现在的位置以及改日将发展的场所，在此基础上对各大类
金钱的风险和预期收益率进行分析评估，制定股票、债券、现款等大类金钱之间的配
置比例、诊治原则和诊治范围。本基金旨在把稳风险限度，通过严谨的大类金钱确立
策略和个券精选策略限度下行风险，运用各样化的投资策略已毕基金金钱褂讪升值。
中证 800 金融指数收益率*65%+中证香港 300 金融做事指数(东说念主民币)收益率*15%+中债
功绩比较基准
国债总全价(总值)指数收益率*20%
本基金是夹杂型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市集基金、
风险收益特征 但低于股票型基金。本基金可投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、
投资标的、市集轨制以及交游国法等各异带来的出奇风险。
(二) 投资组结伙产确立图表/区域确立图表
注：由于四舍五入的原因，分项之和与总共项之间可能存在尾差。
(三) 自基金合同收效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
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注：1.基金合同收效往时/基金份额增设往时的规划数据按推行存续期揣度，不按扫数这个词当然年度进行折算。
三、投成本基金触及的用度
(一) 基金销售规划用度
以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费款式/费率
/合手有期限（N）
M 申购费 1，000，000≤M＜2，000，000 1.00%
（前收费） 2，000，000≤M＜5，000，000 0.80%
M≥5，000，000 1，000 元/笔
N＜7 天 1.50%
赎回费 30 天≤N＜90 天 0.50%
N≥180 天 0.00%
注：上述表格中的申购费率适用投成本基金的非待业金客户。对于投成本基金的待业金客户，在基金照顾东说念主
的直销中心可享受申购费率 1 折优惠，但对于上述表格中章程申购费率为固定金额的，待业金客户则按上
述表格中的费率章程实施，不再享有费率优惠。
(二) 基金运作规划用度
以下用度将从基金金钱中扣除：
用度类别 收费款式/年费率或金额 收取方
照顾费 1.2% 基金照顾东说念主和销售机构
托管费 0.2% 基金托管东说念主
审计用度 10，000.00 元 司帐师事务所
信息裸露费 25，000.00 元 章程裸露报刊
基金合同收效后与基金规划的讼师费、基
其他用度 规划做事机构
金份额合手有东说念主大会用度等不错在基金财产
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中列支的其他用度，按照国度规划章程和
基金合同商定在基金财产中列支。用度类
别详见本基金基金合同及招募阐发书或其
更新。
注：1、审计用度、信息裸露费为基金全体承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终推行
金额以基金如期讲明裸露为准。
(三) 基金运作详细用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在合手无意期，投资者需开销的运作费率如下表：
民生加银金融优选夹杂 A
基金运作详细费率（年化）
合手无意期 1.45%
注：基金运作详细费率=固定照顾费率+托管费率+销售做事费率（若有）+其他运作用度总共占基金逐日平均
金钱净值的比例（年化）。基金照顾费率、托管费率、销售做事费率（若有）为基金现行费率，其他运作费
用以最近一次基金年报裸露的规划数据为基准测算。
四、风险揭示与要害教唆
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应镇定阅读本基金的《招募阐发书》等销售文献。
基金在投资运作经由中可能靠近各式风险，既包括市集风险，也包括基金本身的照顾风险、时期风险、
合规风险以及本基金出奇风险等。
本基金出奇风险：
杠杆风险：因股指期货采选保证金交游而存在杠杆，基金财产可能因此产生更大的收益波动。
基差风险：在利用股指期货对冲市集系统风险时，基金金钱可能因为股指期货合约与标的指数价钱变动
场所不一致而承担基差风险。因存在基差风险，在股指期货合约缓期操作时，基金金钱可能因股指期货合约
之间价差的额外变动而遇到缓期风险。
股指期货缓期时的流动性风险：本基金合手有的股指期货头寸需要进行缓期操作，平仓合手有的股指期货合
约，换成其他月份股指期货合约，当股指期货市集流动性欠安、交游量不实时，将会导致缓期操作实施难度
普及、交游成本增多，从而可能对基金金钱形成不利的影响。
期货盯市结算轨制带来的现款照顾风险：股指期货采选保证金交游轨制，保证金账户实行当日无欠债结
算轨制，资金照顾条件高。当市麇集手续向不利场所波动导致期货保证金不及，要是未能在章程的时天职补足
保证金，按章程将被强制平仓，可能给基金金钱带来超出预期的损失。
到期日风险：股指期货合约到期时，本基金的账户如仍合手有未平仓合约，交游所将按照交割结算价将账
户合手有的合约进行现款交割，因此无法连接合手有到期合约，具有到期日风险。
敌手方风险：基金照顾东说念主运用基金金钱投资于股指期货时，会努力接收资信现象优良、风险限度技艺强
的期货公司算作经纪商，但不成阻绝在极点情况下，所接收的期货公司在交游经由中存在作恶、违法瞎想行
为或停业计帐导致基金金钱遇到损失。
连带风险：为基金金钱进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出现保证金不及、又未能在规
定的时天职补足，或因其他原因导致中金所对该结算会员下的经纪账户强行平仓时，基金金钱可能因被连带
强行平仓而遇到损失。
未平仓合约不成连接合手有风险：由于国度法律、法例、战略的变化、中金所交游国法的修改、蹙迫措施
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的出台等原因，基金金钱合手有的未平仓合约可能无法连接合手有，基金金钱必须承担由此导致的损失。
国债期货的投资可能靠近市集风险、基差风险、流动性风险。市集风险是因期货市集价钱波动使所合手有
的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市集的出奇风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波
动，影响套期保值或套利收尾，使之发生不测损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为畅通量风险，是
指期货合约无法实时以所但愿的价钱开拓或了结头寸的风险，此类风险同样是由市集缺少广度或深度导致
的；另一类为资金量风险，是指资金量无法傲气保证金条件，使得所合手有的头寸靠近被强制平仓的风险。
本基金对固定收益类金钱的投资中将金钱维持证券纳入到投资范围当中，可能带来以下风险：
①信用风险：基金所投资的金钱维持证券之债务东说念主出现背约，或在交游经由中发生交收背约，或由于资
产维持证券信用质料裁汰导致证券价钱下落，形成基金财产损失。
②利率风险：市集利率波动会导致金钱维持证券的收益率和价钱的变动，一般而言，要是市集利率上
升，本基金合手有金钱维持证券将靠近价钱下落、本金损失的风险，而要是市集利率下落，金钱维持证券利息
的再投资收益将靠近下落的风险。
③流动性风险：受金钱维持证券市集边界及交游活跃进度的影响，金钱维持证券可能无法在归拢价钱水
平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。
④提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金金钱靠近再投资风险。
⑤操立场险：基金规划当事东说念主在业务各式样操作经由中，因里面限度存在颓势或者东说念主为身分形成操作失
误或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违法交游、交游失实、IT 系统故障等风险。
⑥法律风险：由于法律法例方面的原因，某些市集步履受到罢休或合同不成平时实施，导致基金财产的
损失。
本基金的投资范围包括股票期权，股票期权的风险主要包括市集风险、流动性风险、保证金风险、信用
风险和操立场险等。市集风险指由于标的价钱变动而产生的生息品的价钱波动。流动性风险指当基金交游量
大于市集可报价的交游量而产生的风险。保证金风险指由于无法实时筹措资金傲气开拓或者保管生息品合
约头寸所条件的保证金而带来的风险。信用风险指交游敌手不肯或无法履行契约的风险。操立场险则指因交
易经由、交游系统、东说念主员疏失、或其他不可预期时分所导致的损失。
①港股交游失败风险
港股通业务试点时期存在逐日额度罢休。在香港和谐交游扫数限公司开市前阶段，当日额度使用完结
的，新增的买单讲演将靠近失败的风险；在联交所合手续交游时段，当日额度使用完结的，当日本基金将靠近
不成通过港股通进行买入交游的风险。要是改日港股通规划业务国法发生变化，以新的业务国法为准。
②汇率风险
本基金以东说念主民币召募和计价，但本基金通过港股通投资于香港市集。港币相对于东说念主民币的汇率变化将会
影响本基金以东说念主民币计价的基金金钱价值，从而导致基金金钱靠近潜在风险。东说念主民币对港币的汇率的波动也
可能加大基金净值的波动，从而对基金功绩产生影响。此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如
果汇率发布机构出现汇率发布时分蔓延或是汇率数据失实等情况，可能会对基金运作或者投资者的决策产
生不利影响。
③境外市集的风险
本基金通过内地与香港股票市集交游互联互通机制投资于香港市集，投资将受到香港市集宏不雅经济运
行情况、货币战略、财政战略、税收战略、产业战略、交游国法、结算、托管以过火他运立场险等多种身分
的影响，上述身分的波动和变化可能会使基金金钱靠近潜在风险。
本基金的一部分金钱将可能投资于畅通受限证券。畅通受限证券包括非公开刊行股票、公开刊行股票网
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下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可交游证券，所包括的风险主要有由锁如期导致的流动性风
险，以及由估值方法的原因导致的本基金的基金净值偏离所合手有股票的收盘价所对应的净值等风险。
基金还将靠近中国存托字据价钱大幅波动以致出现较大损失的风险，以及与中国存托字据刊行机制规划的
风险，包括存托字据合手有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的推进在法律地位、享有权柄等方面存在各异可能激发的
风险；存托字据合手有东说念主在分成派息、诳骗表决权等方面的特殊安排可能激发的风险；存托公约自动拘谨存托
字据合手有东说念主的风险；因多地上市形成存托字据价钱各异以及波动的风险；存托字据合手有东说念主权益被摊薄的风
险；存托字据退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在合手续信息裸露监管方面与境内可能存在各异
的风险；境表里证券交游机制、法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。
当金融优选行业主题证券线路欠安时，本基金的净值将会受到较大影响。投资者须在感性判断的基础上作念出
投资接收。
(二) 要害教唆
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不标明
投资于本基金莫得风险。
基金照顾东说念主依照恪称牵累、诚恳信用、严慎辛勤的原则照顾和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额合手有东说念主和基金合同确当事东说念主。
基金家具良友选录信息发生要紧变更的，基金照顾东说念主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的，基
金照顾东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的推行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确赢得
基金的规划信息，敬请同期祥和基金照顾东说念主发布的规划临时公告等。
对于本基金的争议惩处款式，请投资者祥和本基金《基金合同》“争议的处理”部分。
五、其他良友查询款式
以下良友详见基金照顾东说念主网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户做事电话 400-8888-388 议论。
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